HERRAMIENTAS DE DIAGNÓSTICO
Comienza a ordenar tu estrategia patrimonial
Evalúa aspectos relevantes de tu situación financiera, ahorro previsional, inversiones y perfil de riesgo mediante herramientas interactivas con resultados inmediatos y referenciales.
Úsalas como punto de partida para identificar brechas, ordenar prioridades y reconocer temas que podrían requerir un análisis más profundo.
PRIMER PASO RECOMENDADO
Diagnóstico Patrimonial Inicial
Obtén una primera lectura de qué tan ordenada está tu situación considerando ingresos, capacidad de ahorro, deudas, liquidez, inversiones, objetivos y protección.
- Identifica brechas financieras y patrimoniales.
- Detecta las áreas que podrían necesitar mayor atención.
- Obtén recomendaciones iniciales para ordenar tus prioridades.
APV Y EFICIENCIA TRIBUTARIA
Calculadora de Beneficio Tributario APV
Estima posibles efectos tributarios de realizar aportes de Ahorro Previsional Voluntario según tu renta, monto de aporte y régimen seleccionado.
- Compara escenarios de APV A y APV B.
- Revisa aportes mensuales y anuales.
- Visualiza límites y beneficios tributarios estimados.
- Identifica situaciones que pueden requerir una revisión personalizada.
ESTRATEGIA DE INVERSIÓN
Evaluador de Portafolio Actual
Ingresa la distribución de tu cartera y revisa si su estructura mantiene coherencia con tu perfil, horizonte, liquidez y objetivos patrimoniales.
- Detecta concentraciones relevantes.
- Revisa la distribución entre clases de activos.
- Evalúa exposición a monedas y mercados.
- Identifica posibles diferencias entre tu cartera y tu perfil.
PERFIL Y TOLERANCIA AL RIESGO
Test de Perfil de Inversionista
Obtén una estimación de tu perfil de inversión considerando tolerancia al riesgo, horizonte, experiencia y necesidad de liquidez.
- Evalúa tu tolerancia a las fluctuaciones.
- Considera horizonte y necesidad de liquidez.
- Conoce tu perfil de inversión estimado.
- Revisa una distribución educativa de activos como referencia.
ORIENTACIÓN PERSONALIZADA
Las herramientas ayudan a identificar brechas. La estrategia requiere mirar el conjunto.
Los resultados son educativos y referenciales y no consideran necesariamente todos los antecedentes financieros, previsionales, tributarios, familiares o patrimoniales que pueden influir en una decisión.
Si identificaste áreas que requieren atención, el siguiente paso es revisar cómo se relacionan entre sí y cuáles deberían tener prioridad dentro de tu estrategia patrimonial.