PLANIFICACIÓN PATRIMONIAL
Una estrategia integral para ordenar, proteger y proyectar tu patrimonio
Integramos inversiones, ahorro, APV, jubilación, liquidez, protección y decisiones tributarias dentro de una estrategia coherente con tus objetivos.
La planificación patrimonial permite pasar de decisiones financieras aisladas a una hoja de ruta clara, con prioridades, acciones y seguimiento.
Wealth Management y planificación patrimonial
UNA MIRADA COMPLETA
Tu patrimonio es más que la suma de tus inversiones
Una cartera puede tener buenos productos y, aun así, no responder correctamente a tus necesidades de liquidez, impuestos, jubilación, protección y objetivos familiares.
Información dispersa
Mantienes inversiones, APV, ahorro y productos financieros en distintas instituciones sin una visión consolidada.
Decisiones sin coordinación
Las inversiones, impuestos, ahorro previsional y objetivos se revisan por separado, sin una estrategia común.
Falta de prioridades
Existen muchas alternativas disponibles, pero no está claro qué decisiones conviene implementar primero.
EL OBJETIVO
Transformar tu situación financiera en una estrategia comprensible y accionable
El propósito del proceso es identificar brechas, ordenar prioridades y definir un plan que puedas comprender, implementar y revisar en el tiempo.
ÁREAS DE ANÁLISIS
¿Qué revisamos en una planificación patrimonial?
El alcance se adapta a las necesidades de cada persona o familia, concentrándose en las áreas que tienen mayor impacto sobre sus objetivos.
Diagnóstico financiero y patrimonial
Consolidamos activos, inversiones, ahorro, liquidez, obligaciones, capacidad de ahorro y principales objetivos financieros.
APV y eficiencia tributaria
Revisamos renta imponible, ahorro previsional, régimen APV, horizonte y necesidad de liquidez para evaluar cómo estas decisiones pueden integrarse a la estrategia patrimonial.
Jubilación
Analizamos ahorro obligatorio y voluntario, horizonte previsional, objetivo de pensión y posibles brechas que puedan requerir acciones adicionales.
Estrategia de inversión
Evaluamos distribución de activos, riesgo, monedas, liquidez, horizonte, diversificación y coherencia de la cartera con los objetivos patrimoniales.
Protección y continuidad patrimonial
Identificamos riesgos que podrían afectar tu patrimonio, tus ingresos o la estabilidad familiar, y revisamos aspectos como protección, beneficiarios, seguros y continuidad patrimonial. Cuando corresponde, detectamos materias que pueden requerir coordinación con especialistas legales, tributarios o sucesorios.
METODOLOGÍA
Cómo construimos tu estrategia patrimonial
El proceso busca simplificar la información y concentrarse en las decisiones que realmente requieren atención.
01
Primera conversación
Conocemos tu situación, objetivos, preocupaciones y los temas que necesitas revisar.
02
Levantamiento y diagnóstico
Organizamos la información relevante e identificamos brechas, riesgos y oportunidades de mejora.
03
Estrategia y prioridades
Definimos recomendaciones y seleccionamos las decisiones que deberían abordarse primero.
04
Implementación y seguimiento
Acompañamos los próximos pasos y revisamos la estrategia ante cambios personales, patrimoniales o de mercado.
RESULTADO DEL PROCESO
Qué busca entregarte el proceso
Una lectura clara de tu situación patrimonial y una hoja de ruta concentrada en las decisiones de mayor importancia.
Una visión consolidada
Una lectura ordenada de tu situación patrimonial, principales fortalezas, brechas y áreas que requieren atención.
Prioridades claras
Identificación de las decisiones que tienen mayor impacto según tus objetivos, horizonte y situación actual.
Una hoja de ruta
Próximos pasos concretos para ordenar las decisiones patrimoniales y definir qué aspectos requieren implementación, seguimiento o análisis adicional.
APV Y EFICIENCIA TRIBUTARIA
El APV debe formar parte de una estrategia, no ser una decisión aislada
La conveniencia del APV depende de la renta imponible, tasa marginal, régimen elegido, monto del aporte, horizonte hasta la jubilación y necesidad de disponer anticipadamente de los recursos.
El análisis permite estimar distintos escenarios y evaluar cómo el ahorro previsional puede complementar las inversiones mantenidas fuera del régimen previsional.
Situación tributaria
Estimamos el efecto según la renta imponible y los antecedentes entregados.
Capacidad de ahorro
Definimos un aporte compatible con la liquidez y los demás objetivos financieros.
Horizonte previsional
Relacionamos el aporte con la edad, jubilación esperada y estrategia de inversión.
A QUIÉN ESTÁ DIRIGIDA
Una asesoría para quienes necesitan ordenar decisiones cada vez más relevantes
Especialmente útil cuando aumentan los ingresos, el ahorro, las inversiones o la complejidad de las decisiones previsionales, tributarias y familiares.
Profesionales y ejecutivos
Personas con capacidad de ahorro e ingresos relevantes que buscan coordinar inversiones, APV, previsión y otras decisiones financieras.
Empresarios y familias
Personas que necesitan coordinar patrimonio personal, objetivos familiares, protección y decisiones de continuidad.
Personas próximas a jubilar
Personas que necesitan proyectar su pensión, revisar su ahorro previsional y preparar con anticipación la transición hacia la jubilación.
ALCANCE DE LA ASESORÍA
Una planificación coordinada con los especialistas que cada decisión requiera
Los análisis tributarios, previsionales y patrimoniales tienen carácter orientativo y se elaboran con los antecedentes disponibles. Cuando una decisión requiera interpretación tributaria, jurídica, contable o sucesoria específica, deberá ser validada por el profesional especializado correspondiente.
PRIMER PASO
Conversemos sobre tu situación patrimonial
Solicita una primera conversación para identificar qué áreas necesitan revisión y determinar si existe una oportunidad concreta de acompañamiento.