Diagnóstico Financiero Personal

HERRAMIENTA GRATUITA

Diagnóstico Financiero Personal

Ingresa algunos datos básicos y obtén una primera lectura sobre tu
patrimonio, capacidad de ahorro, endeudamiento, fondo de emergencia
y nivel de organización financiera.

1

Ingresos y gastos mensuales

Comencemos calculando tu capacidad real de ahorro.

Ingreso líquido mensual

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Gastos esenciales mensuales

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Vivienda, alimentación, salud, transporte y educación.

Otros gastos mensuales

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Ocio, compras, suscripciones y otros gastos.

Cuotas mensuales de créditos

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Hipotecario, consumo, automóvil y tarjetas.

2

Activos y patrimonio

Registra el valor aproximado de lo que tienes actualmente.

Ahorro líquido o fondo de emergencia

$


Dinero disponible en cuentas, depósitos o instrumentos líquidos.

Inversiones y APV

$


Fondos mutuos, acciones, ETF, APV y otras inversiones.

Valor estimado de propiedades

$


Utiliza un valor comercial estimado y realista.

Otros activos relevantes

$


Vehículos, participaciones u otros activos con valor económico.

3

Deudas vigentes

Ingresa el saldo pendiente total de cada deuda, no solamente su cuota.

Saldo del crédito hipotecario

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Créditos de consumo y tarjetas

$


Suma el saldo pendiente de créditos, líneas y tarjetas.

Otras deudas

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Créditos automotrices, educacionales, familiares u otras obligaciones.

4

Protección y planificación

Estas respuestas permiten evaluar qué tan preparada está tu estrategia.


¿Tienes personas que dependan económicamente de ti?


¿Tienes seguro de vida?


¿Inviertes actualmente?


¿Tienes objetivos financieros definidos?


¿Conoces tu perfil de riesgo?

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